Boekhoudsoftware Eenmanszaak 2026: IB-aangifte en Aftrek

Als eenmanszaak betaal je inkomstenbelasting over je winst, en je boekhoudpakket levert de cijfers voor die aangifte: winst-en-verliesrekening, balans, afschrijvingen, privégebruik en je uren voor het urencriterium. De aangifte zelf doe je in Mijn Belastingdienst, met fiscale software of via een fiscaal intermediair. Wil je dat iemand anders hem opstelt, dan kan dat met een pakket met boekhouder, zoals Tellow Compleet (€69,99 per maand, alleen per jaar) of Myfinance Persoonlijke boekhouder ZZP (€69,95 per maand plus €10 software). Wil je hem zelf doen vanuit je boekhouding, dan heeft DigiBoox een IB-wizard (€130 per aangifte) die de aangifte direct verstuurt. Alle fiscale bedragen in dit artikel hebben we op 2 november 2026 op belastingdienst.nl nagekeken, de pakketprijzen op dezelfde dag op de sites van de leveranciers.

Welk pakket past bij jouw aangifte?

• Kies e-Boekhouden.nl (ZZP Pakket €9,95 per maand) als je de aangifte zelf doet en uren, kilometers, afschrijvingen en jaarcijfers in één pakket wilt bijhouden: e-Boekhouden.nl noemt een urenregistratie voor het urencriterium en een vaste-activamodule.
• Kies Informer (ZZP Basis €15 per maand, exclusief btw) als je je jaarcijfers voor de aangifte als export wilt, bijvoorbeeld voor je adviseur: Informer noemt een auditfile, een brugstaat en overzichten van de boekhouding voor de IB-aangifte.
• Kies Shine Compleet als je wilt dat experts je btw- en IB-aangifte controleren voordat je indient; Shine noemt voor Compleet geen prijs op de pakkettenpagina.
• Kies DigiBoox (Compleet €15 per maand bij een jaarabonnement, exclusief btw) als je de aangifte zelf wilt invullen en versturen vanuit je boekhouding: de IB-wizard kost €130 per aangifte (€210 met fiscale partner), en voor €420 kijkt een specialist hem eerst na.
• Kies MoneyMonk (Basis €9 per maand tot €20.000 omzet) als je uren, ritten en afschrijvingen bijhoudt en de cijfers uit je balans en winst-en-verliesrekening zelf overneemt; de aangifte dien je in bij de Belastingdienst, niet via MoneyMonk.
• Kies Moneybird of Bunni als je de aangifte zelf doet en uren, afschrijvingen en jaarcijfers in één pakket wilt bijhouden. Beide noemen een urenregistratie voor het urencriterium en het afschrijven van investeringen.
• Kies jortt ZZP als je zelf indient maar een rapport inkomstenbelasting en een controle van je jaarafsluiting wilt; Jortt noemt een controle op 32 punten met een signaal bij aftrekposten.
• Kies Tellow Compleet of Myfinance met boekhouder als je de aangifte niet zelf wilt opstellen. Beide noemen een vaste prijs.
• BTW Vriend is een pakket vanaf €10 per maand (bij jaarbetaling) voor wie zelf aangifte doet, maar let op het kilometerbedrag: de site rekent met €0,23, de Belastingdienst noemt voor 2026 €0,25.

Per jaar = 12 × het maandbedrag. e-Boekhouden.nl geeft nieuwe klanten een welkomstvoordeel (starters gratis tot 15 maanden na hun KVK-inschrijving, anderen 12 maanden 50% korting), en Jortt rekent de eerste 3 maanden €9,95 per maand als je binnen de gratis proefperiode van 30 dagen een betaald plan kiest (jortt ZZP bij jaarbetaling: €209,40 in het eerste jaar). Bij beide valt het eerste jaar dus lager uit. Ook Informer (starters 12 maanden €15 per maand korting, ZZP Basis dan het eerste jaar gratis) en MoneyMonk (Starter-plan 15 maanden gratis voor starters) hebben een startersaanbod. Informer rekent €1 per maand per rekening voor een automatische bankkoppeling (€12 per jaar); de IB-wizard van DigiBoox betaal je per aangifte, bovenop het abonnement. Moneybird, e-Boekhouden.nl en MoneyMonk vermelden op hun prijspagina niet of hun bedragen in- of exclusief btw zijn; de andere bedragen zijn exclusief btw. Bronnen: de prijspagina’s van de leveranciers, gecontroleerd op 2 november 2026.

Welk boekhoudprogramma verder het beste past, op prijs, btw-aangifte en bankkoppeling, vergelijken we in boekhoudprogramma eenmanszaak en zzp vergeleken. Voor alle rechtsvormen, ook bv’s en mkb met personeel, staat het overzicht in boekhoudprogramma’s vergeleken (2026), met zestien pakketten. Dit artikel is uitleg, geen fiscaal advies: twijfel je over je eigen situatie, vraag het dan na bij de Belastingdienst of een adviseur.

Wat je boekhoudpakket doet voor je aangifte inkomstenbelasting

Ben je ondernemer voor de inkomstenbelasting, dan geef je in je aangifte je winst uit onderneming op. Die aangifte doe je digitaal, op een van drie manieren: via Mijn Belastingdienst, met fiscale software of via een fiscaal intermediair (Belastingdienst, aangifte inkomstenbelasting voor ondernemers). Je boekhoudpakket is dus meestal geen aangifteprogramma, maar de bron van de cijfers die je invult; DigiBoox is in dit overzicht het pakket met een eigen aangiftemodule.

Van winst naar belastbare winst gaat in stappen:

1. Winst uit onderneming. Je omzet min je zakelijke kosten en afschrijvingen, plus de bijtelling voor privégebruik. Dit getal komt uit je winst-en-verliesrekening.
2. Min de ondernemersaftrek. Daaronder vallen onder meer de zelfstandigenaftrek en, als je start, de startersaftrek. Voor de meeste onderdelen moet je aan het urencriterium voldoen.
3. Min de MKB-winstvrijstelling. Een percentage van de winst die overblijft na de ondernemersaftrek.
4. Min eventuele investeringsaftrek, zoals de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek als je genoeg hebt geïnvesteerd.

Wat het pakket daarvoor moet kunnen:

• een kloppende winst-en-verliesrekening en balans per 31 december;
• investeringen en afschrijvingen bijhouden, zodat je weet wat je hebt geïnvesteerd en wat je per jaar afschrijft;
• privé-opnames en privé-stortingen apart boeken, want die tellen niet mee voor je winst;
• een urenregistratie voor het urencriterium;
• ritten of kilometers vastleggen als je een auto zakelijk gebruikt.

Wat een boekhoudpakket meestal niet doet: je aangifte indienen. De uitzondering in dit overzicht is DigiBoox, waarvan de IB-wizard op basis van je antwoorden aftrekposten berekent en de aangifte verstuurt. Of je aan het urencriterium voldoet, geef je zelf aan in je aangifte. De MKB-winstvrijstelling hoef je niet aan te vragen; de Belastingdienst houdt er in je aangifte automatisch rekening mee. Wat een boekhoudpakket zonder aangiftemodule over je aftrekposten laat zien, is dus hooguit een voorlopige berekening.

Urencriterium: 1.225 uur, en hoe je het aantoont

Voor de zelfstandigenaftrek en de startersaftrek moet je aan het urencriterium voldoen. Volgens de Belastingdienst zijn dat twee voorwaarden (voorwaarden urencriterium):

• Je besteedt in het kalenderjaar minimaal 1.225 uur aan je onderneming.
• Je besteedt meer tijd aan je onderneming dan aan ander werk, bijvoorbeeld in loondienst. Was je in een van de vijf voorgaande jaren geen ondernemer, dan geldt alleen de eerste voorwaarde.

Twee dingen worden vaak over het hoofd gezien. Ten eerste tellen alle uren voor je onderneming mee, niet alleen de uren die je factureert. Offertes maken, je administratie bijhouden en aan je zakelijke website werken horen er ook bij. Uren waarin je alleen bereikbaar bent maar niet werkt, tellen niet. Ten tweede geldt de 1.225 uur ook als je halverwege het jaar start. Begin je op 1 juli, dan moet je in die zes maanden nog steeds 1.225 uur maken; herrekenen naar de periode dat je ondernemer bent, mag niet.

Je moet je uren aannemelijk maken. De Belastingdienst noemt je agenda, offertes, urenbriefjes en facturen. Een urenregistratie in je boekhoudpakket is daarvoor de eenvoudigste bron, omdat je uren dan naast je facturen staan. Bij een aantal pakketten zit die er al in:

• e-Boekhouden.nl noemt urenregistratie om te laten zien dat je aan het urencriterium voldoet. Per urenregel leg je ook kilometers vast, en geregistreerde uren zet je direct om in een factuur.
• Shine noemt uren en kilometers registreren.
• DigiBoox heeft urenregistratie en rittenregistratie in Compleet.
• MoneyMonk registreert uren per project, klaar om te factureren, en ritten in de administratie.
• Moneybird heeft urenregistratie waarmee je volgens de leverancier direct ziet of je aan het urencriterium voor de zelfstandigenaftrek voldoet. In Compact is die beperkt, vanaf Start onbeperkt.
• Bunni omschrijft de urenregistratie als geschikt om aan te tonen dat je aan het urencriterium voldoet, met export naar CSV.
• Jortt heeft uren- en projectregistratie, ook in het gratis Starter-plan; een urencriterium-rapport zit vanaf jortt ZZP in het pakket.

Werk je vooral voor meerdere klanten of projecten en wil je een losse urenapp, kijk dan ook naar urenregistratie software.

Zelfstandigenaftrek en startersaftrek in 2026

De zelfstandigenaftrek is in 2026 €1.200 (Belastingdienst, zelfstandigenaftrek 2026). Je krijgt hem als je ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, aan het urencriterium voldoet en aan het begin van het jaar de AOW-leeftijd nog niet hebt bereikt. Heb je de AOW-leeftijd wel, dan krijg je de helft.

Een paar regels die je bij het lezen van je jaarcijfers moet kennen:

• Het voordeel is beperkt. De aftrek levert in 2026 belastingvoordeel op tegen een tarief van 37,56%, ook als je over je winst een hoger tarief betaalt.
• De aftrek is niet hoger dan je winst. Is je winst lager dan €1.200, dan trek je niet meer af dan je winst. Het deel dat overblijft, de niet-gerealiseerde zelfstandigenaftrek, mag je in de volgende negen jaar verrekenen.
• Startersaftrek: €2.123 extra. De startersaftrek verhoogt de zelfstandigenaftrek. Je krijgt hem maximaal drie keer in de eerste vijf jaar dat je ondernemer bent, als je in een of meer van de vijf voorgaande jaren geen ondernemer was en in die periode niet meer dan twee keer zelfstandigenaftrek hebt gebruikt (Belastingdienst, startersaftrek). Met startersaftrek mag de aftrek wel hoger zijn dan je winst; dan ontstaat een verlies dat je kunt verrekenen.

Voor je administratie betekent dit vooral: zorg dat je urenoverzicht klopt. Het bedrag van de aftrek staat vast, maar zonder aantoonbare 1.225 uur krijg je hem niet.

MKB-winstvrijstelling: 12,7% in 2026

De MKB-winstvrijstelling is in 2025 en 2026 12,7% van je winst na aftrek van de ondernemersaftrek. In 2024 was dat nog 13,31% (Belastingdienst, MKB-winstvrijstelling).

Voor de MKB-winstvrijstelling hoef je niet aan het urencriterium te voldoen; het is genoeg dat je ondernemer bent. Je vraagt haar niet aan: de Belastingdienst houdt er in je aangifte automatisch rekening mee. Ook hier is het voordeel beperkt tot een tarief van 37,56% in 2026. Let op bij een verliesjaar: de vrijstelling verkleint dan ook je fiscale verlies, en dat werkt in je nadeel.

Een rekenvoorbeeld met ronde getallen. Stel: je winst is €40.000 en je voldoet aan het urencriterium, zonder startersaftrek. Na de zelfstandigenaftrek van €1.200 blijft €38.800 over. De MKB-winstvrijstelling is 12,7% daarvan, €4.927,60. Je belastbare winst uit onderneming wordt dan €33.872,40. Wat je daarover betaalt, hangt af van je andere inkomsten, heffingskortingen en de Zvw-bijdrage; dat rekent de aangifte uit.

Investeren: afschrijven en kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA)

Koop je iets dat je meerdere jaren in je onderneming gebruikt, zoals een laptop, gereedschap of een auto, dan is dat een bedrijfsmiddel. Kost het minder dan €450, dan trek je het in één keer af als kosten. Duurdere bedrijfsmiddelen schrijf je af: je verdeelt de kosten over de jaren waarin je ze gebruikt (Belastingdienst, afschrijving).

Daarnaast kun je kleinschaligheidsinvesteringsaftrek krijgen als je in een boekjaar genoeg investeert in bedrijfsmiddelen die daarvoor in aanmerking komen. Bedrijfsmiddelen van minder dan €450 tellen niet mee. De tabel voor 2026 (Belastingdienst, KIA 2026):

Bron: belastingdienst.nl, gecontroleerd 2 november 2026.

Voor een eenmanszaak is vooral de ondergrens interessant. Stel: je komt in een jaar op €2.500 aan investeringen. Dan krijg je geen KIA. Staat er nog een aanschaf van €600 op je lijst, dan kom je met die aankoop op €3.100 en dus boven de €2.900, mits je het bedrijfsmiddel nog in 2026 in gebruik neemt; neem je het pas later in gebruik, dan telt in 2026 alleen het bedrag dat je dat jaar betaalde (Belastingdienst). Om dat te zien, moet je pakket je investeringen van het lopende jaar netjes op een rij hebben. De Belastingdienst noemt meer voorwaarden, en sommige investeringen zijn uitgesloten; check dat vóór je iets alleen voor de aftrek koopt.

Pakketten die investeringen bijhouden, volgens hun eigen prijs- of functiepagina: e-Boekhouden.nl (vaste-activamodule met automatische afschrijvingen), DigiBoox (afschrijvingen, in Compleet), MoneyMonk (module afschrijvingen), Moneybird (bezittingen en afschrijvingen, in alle plannen), Bunni (investeringen afschrijven) en jortt ZZP (automatisch afschrijven van bezittingen en een KIA-investeringsmodule die laat zien of je recht hebt op KIA). BTW Vriend noemt een controle op KIA. Wat je vóór de jaarwisseling nog kunt regelen, staat in de checklist jaarafsluiting.

Privégebruik: auto, kilometers en privé-opnames

Privégebruik is de post die het vaakst misgaat, omdat hij niet vanzelf uit je bankafschriften komt.

Auto van de zaak. Hoort de auto tot je ondernemingsvermogen en rijd je er privé mee, dan tel je een bedrag bij je winst op: de bijtelling. Voor auto’s met een eerste toelating in 2026 is die 22% van de cataloguswaarde. Het lagere tarief van 18% geldt voor auto’s op waterstof en auto’s die volledig op geïntegreerde zonnecellen rijden; voor andere auto’s zonder CO2-uitstoot alleen over de eerste €30.000 cataloguswaarde (Belastingdienst, bijtelling 2026). De bijtelling is niet hoger dan je totale autokosten. Je betaalt niets als je aantoont dat je op jaarbasis niet meer dan 500 kilometer privé rijdt, bijvoorbeeld met een sluitende rittenregistratie (Belastingdienst, privégebruik auto). Rijd je een oudere auto, lees dan ook het nieuws over de youngtimerregeling.

Privéauto zakelijk gebruiken. Staat de auto op jouw naam en niet in de zaak, dan trek je in 2026 €0,25 per zakelijke kilometer af. Brandstof, verzekering en parkeren trek je dan niet apart af; die zitten in dat bedrag (Belastingdienst, zakelijk gebruik privévervoermiddel 2026). Zonder kilometeradministratie weet je niet wat je mag aftrekken.

Privé-opnames en privé-stortingen. Geld dat je van de zakelijke rekening naar privé overmaakt, is geen kostenpost, en geld dat je vanuit privé stort, is geen omzet. Boek ze op een aparte privérekening in je pakket, anders klopt je winst niet.

In e-Boekhouden.nl leg je kilometers vast bij je urenregistratie. Een rittenregistratie zit onder meer in Shine (kilometers), DigiBoox (rittenregistratie, in Compleet), MoneyMonk (ritten registreren), Bunni (rittenregistratie), Tellow (zakelijke en privéritten) en BTW Vriend (rittenlijst). BTW Vriend rekent de aftrek volgens de eigen site uit tegen €0,23 per kilometer (2026), terwijl de Belastingdienst voor 2026 €0,25 noemt (€0,23 gold in 2025). Controleer dat bedrag dus voordat je het in je aangifte overneemt. Voor een losse app, ook met het keurmerk dat de Belastingdienst noemt, zie rittenregistratie software.

Welk pakket helpt bij de IB-aangifte?

In de tabel staat wat de leveranciers op hun eigen prijs- en functiepagina’s noemen. “Niet vermeld” betekent dat we de functie op die pagina’s niet vonden; het kan zijn dat hij er wel is, bijvoorbeeld via een koppeling.

Bronnen: informer.nl/prijzen; digiboox.app/nl/prijzen, /nl/functionaliteiten/inkomstenbelasting en /nl/functionaliteiten/jaarafsluiting; moneymonk.nl/prijzen en /boekhouden/inkomstenbelasting-zzp; moneybird.nl/prijzen, /functies/urenregistratie en /functies/rapporten; jortt.nl/prijs; e-boekhouden.nl/prijzen, /functies/urenregistratie en /functies/vaste-activa; bunni.nl/prijs en bunni.nl/functies; myfinance.nl/prijzen; tellow.nl/prijs en tellow.nl/functies/inkomstenbelasting; shine.co/nl/pakketten, /boekhoudprogramma en /inkomstenbelasting; btwvriend.nl/prijzen, /functies, /functies/uren-en-kilometers, /functies/winst-en-verlies en /pers. Alle gecontroleerd op 2 november 2026. Bedragen per maand, exclusief btw; Moneybird, e-Boekhouden.nl en MoneyMonk vermelden op hun prijspagina niet of hun bedragen in- of exclusief btw zijn.

Wat de tabel laat zien:

• e-Boekhouden.nl levert de bouwstenen: uren voor het urencriterium (met kilometers per urenregel), een vaste-activamodule en uitgebreide rapportages. De aangifte zelf doe je in Mijn Belastingdienst of laat je doen.
• Informer noemt bij zijn functies exports voor de IB-aangifte: je downloadt een auditfile, een brugstaat en overzichten van de boekhouding, of koppelt rapportagesoftware. Een urenregistratie of rittenregistratie noemt de prijspagina niet.
• Shine levert in elk pakket een winst-en-verliesrekening en registreert uren en kilometers. Op de pagina over inkomstenbelasting schrijft Shine dat Shine-experts in Shine Compleet je btw-aangiftes en IB controleren, “zodat je met vertrouwen kunt indienen”, met privé- en zakelijke aangiftes. Op de pakkettenpagina staan Gratis (€0), Start (€11 per maand, €9 bij jaarbetaling) en Plus (€25, €20 bij jaarbetaling), exclusief btw; Compleet staat daar niet bij, dus vraag bij Shine na wat het kost (shine.co, 2 november 2026).
• DigiBoox heeft een eigen module voor de aangifte inkomstenbelasting. Je zet de gegevens uit je boekhouding met één knop door, importeert wat de Belastingdienst al van je weet (zoals loon en hypotheek) en beantwoordt vragen, waarna de wizard aftrekposten zoals de zelfstandigen-, starters- en investeringsaftrek berekent. De aangifte gaat via een PKIoverheid-certificaat direct naar de Belastingdienst, zonder DigiD. Dat kost €130 per aangifte, €210 met fiscale partner, en €420 als een specialist hem eerst nakijkt (digiboox.app/nl/prijzen en /nl/functionaliteiten/inkomstenbelasting, 2 november 2026). Hoe dat in de praktijk werkt, hebben we niet zelf getest.
• MoneyMonk werkt je balans en winst-en-verliesrekening automatisch bij, zodat je de cijfers overneemt in je aangifte, en laat je checken of je in aanmerking komt voor ondernemersaftrek. Je boekhouder kan gratis meekijken. De aangifte dien je volgens MoneyMonk zelf in via de site van de Belastingdienst, niet via MoneyMonk (moneymonk.nl/boekhouden/inkomstenbelasting-zzp, 2 november 2026).
• Jortt noemt in het zzp-plan een rapport inkomstenbelasting. Volgens de prijspagina controleert de Boekhoudbot bij de jaarafsluiting je boekhouding op 32 punten, zodat de cijfers voor je aangifte inkomstenbelasting kloppen, met een signaal bij elke aftrekpost die bij jouw situatie hoort; de aangifte zelf doe je in Mijn Belastingdienst. Hoe dat in de praktijk werkt, hebben we niet zelf getest.
• Moneybird en Bunni leveren ook de bouwstenen: uren, afschrijvingen en jaarcijfers. De aangifte zelf doe je in Mijn Belastingdienst of laat je doen.
• Myfinance en Tellow bieden een pakket met boekhouder, waarin die boekhouder de aangifte inkomstenbelasting opstelt. Bij Myfinance betaal je €69,95 per maand voor Persoonlijke boekhouder ZZP plus €10 voor de software. Tellow Compleet kost €69,99 per maand in een jaarabonnement en dient volgens de leverancier ook de aangifte voor je fiscale partner in als die in loondienst is. Tellow is onderdeel van Shine Netherlands B.V.: die naam staat in de copyrightregel onderaan tellow.nl (2 november 2026). Omdat Tellow en Shine elk een eigen prijspagina en eigen pakketten hebben, staan ze hier als twee aparte rijen.
• BTW Vriend is een nieuw pakket voor de eenmanszaak (opgericht in januari 2026) dat we nog niet zelf hebben gebruikt. Het houdt je uren bij met een teller voor het urencriterium, maakt een rittenlijst met de kilometeraftrek (tegen €0,23 per kilometer, terwijl de Belastingdienst voor 2026 €0,25 noemt) en toont je winst van dit jaar tot vandaag. De aangifte inkomstenbelasting doet BTW Vriend niet: volgens de leverancier zet het de cijfers klaar om zelf over te nemen. Het kost €10 per maand bij jaarbetaling of €12,99 per maand, exclusief btw, en je eerste btw-aangifte is gratis.
• Werk je met een boekhouder, kijk dan of die in je pakket kan meekijken (zie hieronder bij “Zelf aangifte doen of uitbesteden?”). Snelstart schrijft bijvoorbeeld: “Met elk Snelstart-pakket kun je eenvoudig samenwerken met je boekhouder.” Of je boekhouder ook je aangifte inkomstenbelasting doet, spreek je met dat kantoor af.

Welk van deze pakketten het beste bij je eenmanszaak past, hangt vooral af van prijs, bankkoppeling en hoeveel je zelf wilt doen. Die afweging, met prijzen per jaar, staat in boekhoudprogramma eenmanszaak en zzp vergeleken.

Zelf aangifte doen of uitbesteden?

Met een nette boekhouding kun je je aangifte inkomstenbelasting prima zelf doen in Mijn Belastingdienst. Je neemt je winst over uit je winst-en-verliesrekening, beantwoordt de vragen over het urencriterium en vult je privé-inkomsten en -aftrekposten in.

Uitbesteden ligt meer voor de hand als je in een jaar veel hebt geïnvesteerd, een auto van de zaak hebt, van rechtsvorm wisselt of naast je onderneming ook in loondienst werkt. Wat een boekhouder voor een zzp’er kost en wanneer zelf doen goedkoper is, staat in boekhouder of zelf doen: kosten in 2026. De keuzehulp zelf doen of uitbesteden geeft op basis van onder meer je rechtsvorm, omzet, aantal facturen en btw-situatie een route (zelf doen, deels uitbesteden of uitbesteden) met een indicatieve jaarkostenrange.

Een tussenvorm is een pakket waarin je boekhouder kan meekijken. Jij boekt het jaar door, en de boekhouder controleert aan het eind en doet de aangifte. Zo’n toegang noemen onder meer e-Boekhouden.nl (“Gratis toegang voor je accountant of boekhouder”), Informer (ZZP Basis: 1 gebruiker plus je boekhouder), Shine (“Geef je accountant veilig toegang”), DigiBoox (een extra gebruiker, zodat bijvoorbeeld je boekhouder kan meekijken), MoneyMonk (“Geef je boekhouder gratis toegang”), Moneybird (accounttoegang in alle pakketten) en Tellow (boekhouder- en accountantportal).

Checklist: je IB-aangifte voorbereiden vanuit je boekhouding

1. Sluit je bankrekeningen af per 31 december. Alle transacties moeten geboekt zijn en het saldo in je pakket moet gelijk zijn aan dat op je bankafschrift.
2. Controleer je investeringen. Staan alle bedrijfsmiddelen van meer dan €450 als bezitting in je pakket, met de juiste afschrijving? Tel je totale investering van het jaar op en kijk of je in de KIA-tabel valt.
3. Verwerk privégebruik. Bijtelling voor de auto van de zaak, of je zakelijke kilometers met je privéauto. Boek privé-opnames en -stortingen apart.
4. Tel je uren. Draai het jaaroverzicht uit je urenregistratie en controleer of je op 1.225 uur uitkomt, inclusief niet-declarabele uren.
5. Draai je winst-en-verliesrekening en balans. Dat zijn de cijfers die je in je aangifte invult of aan je adviseur geeft.
6. Bewaar alles. Je administratie bewaar je in de regel 7 jaar. Controleer bij opzeggen van een pakket altijd of je je gegevens en documenten kunt exporteren.

Je btw-aangifte loopt apart, per kwartaal of per maand. Hoe pakketten die afhandelen, staat in btw-aangifte met boekhoudsoftware.

Wanneer een bv interessant wordt

Een eenmanszaak betaalt inkomstenbelasting over de winst, een bv betaalt vennootschapsbelasting en de dga betaalt inkomstenbelasting over zijn loon en dividend. Of een bv voor jou voordeliger is, hangt af van je winst, het gebruikelijk loon en je plannen. Met de tool zzp of bv berekenen doe je een eerste signaalcheck met de tarieven van 2026. Voor een bv heb je ook een ander pakket nodig; zie boekhoudsoftware voor een bv. Laat je bij die keuze adviseren.

Tot slot

Voor je aangifte inkomstenbelasting heeft een eenmanszaak weinig nodig, maar het moet wel kloppen: jaarcijfers, investeringen, privégebruik en een urenregistratie waarmee je de 1.225 uur aantoont. Kies een pakket dat die vier dingen bijhoudt, zodat je aangifte vooral overtypen is. Wil je de aangifte zelf ook uit handen geven, dan zijn Shine Compleet, Tellow Compleet en Myfinance met boekhouder de opties die we tegenkwamen; met DigiBoox vul je de aangifte zelf in en verstuur je hem vanuit je boekhouding; jortt ZZP maakt een rapport inkomstenbelasting, maar de aangifte doe je dan zelf. De bedragen in dit artikel gelden voor 2026; de Belastingdienst past ze elk jaar aan, dus controleer ze bij je aangifte over 2026 opnieuw.